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        人民銀行天津分行出臺指導意見支持天津市制造業高質量發展

        時間:2020-12-10

        近日,人民銀行天津分行牽頭起草、聯合天津銀保監局及天津證監局印發《天津市金融支持制造業發展的指導意見》(以下簡稱《指導意見》),提出進一步推動金融支持天津市制造業高質量發展的十三條措施。

        《指導意見》從加大信貸支持力度、用好貨幣政策工具、創新產品服務、完善定價機制、拓寬融資渠道等五方面出發,綜合施策、精準發力,引導推動天津市金融機構進一步健全符合制造業特點的金融服務體系,降低企業資金成本,提升融資多元化水平,加快實現制造業提質增效高質量發展。

        《指導意見》的出臺,是深入貫徹黨的十九屆五中全會精神及進一步落實人民銀行等五部委《關于金融支持制造強國建設的指導意見》的務實舉措,對于踐行新發展理念、推動天津制造業高質量發展具有重要現實意義。

        近年來,在政、銀、企各方的共同努力下,天津市制造業持續發展壯大。截至2020年10月末,全市制造業企業貸款本外幣余額2564.7億元,比年初新增161.4億元,同比多增430.9億元;制造業中長期貸款余額959.2億元,同比增長11.3%,比全市平均貸款增速高4.3個百分點,較年初增長145.8億元,同比多增81.0億元。《指導意見》的實施,有助于推動金融機構進一步落實“六穩”“六保”工作任務要求,助力天津市“一基地三區”建設,更好服務新發展格局下天津經濟高質量發展。

        下一步,人民銀行天津分行將會同天津銀保監局與天津證監局,加大政策宣傳和指導力度,積極推動《指導意見》落地實施,進一步發揮好金融對天津經濟高質量發展的支持作用。

        天津市金融支持制造業發展的指導意見

        津銀發〔2020〕185號

        為積極貫徹落實黨中央、國務院決策部署,按照人民銀行等五部委《關于金融支持制造強國建設的指導意見》(銀發〔2017〕58號)等文件和金融支持穩企業保就業工作要求,進一步加大制造業金融支持力度,提升金融服務水平,助力天津建設全國先進制造研發基地取得實效,推動天津市制造業高質量發展,現提出以下意見:

        一、加大信貸支持力度,推進制造業企業高質量發展。

        (一)加大制造業企業信貸資金投放規模,提升制造業中長期貸款占比。圍繞天津市“一基地三區”功能定位與相關產業發展規劃,對符合產業政策要求和重大發展戰略的制造業行業企業積極加大信貸投放,助力做強做優航空航天、裝備制造、石油化工、汽車工業等優勢產業,以及現代中藥、動力電池、集成電路、航空、生物醫藥等戰略性新興產業,力爭制造業企業貸款增速高于各項貸款增速;重點加大對先進制造業、高技術制造業等企業的信貸資金支持力度,著力加大對制造業科技創新和技術改造升級的中長期信貸支持,保持制造業中長期貸款較快增長,實現制造業企業中長期貸款增速高于各項貸款平均增速。

        (二)提升制造業企業信用貸款、首貸、無還本續貸占比。要著力優化風險評估機制,注重審核第一還款來源,減少對抵押擔保的依賴,在風險可控的前提下,力爭實現制造業企業新發放信用貸款占比顯著提高;積極加強銀企對接,切實做好穩企業保就業金融服務工作,著力幫助符合政策導向的企業解決資金需求,切實提高首次從銀行體系獲得貸款的企業戶數;切實提升制造業小微企業無還本續貸比例。

        (三)堅持落實差別化信貸政策。要堅持“區別對待、有扶有控”原則,不斷優化金融支持制造業方向和結構。對傳統產業中的優質企業,特別是有品牌、有訂單、有效益但暫時出現流動性緊張或受疫情影響遇到臨時性困難的企業,繼續給予信貸支持,幫助企業渡過難關。對“兩高一剩”行業貸款,要有效控制增速和占比,促使相關企業加強節能減排,提高發展質效;對有市場、有效益、有技術、經營規范的企業和技改項目,要支持其合理信貸需求;對無市場、無效益、失去清償能力的“僵尸企業”貸款,要在依法合規、風險可控的前提下妥善處置企業債務問題。

        二、有效運用貨幣政策工具,加大對制造業領域的信貸投放。

        (四)用足用好再貸款再貼現專用額度資金。充分運用人民銀行再貸款再貼現等貨幣政策工具,增加對制造業企業的信貸資金投放,重點對中小微制造業企業加大金融支持力度,有效發揮再貸款再貼現資金精準滴灌作用,助力制造業企業高質量發展;要積極優化授信流程、提高審批效率、加快放款速度、精準惠及企業,嚴格貸前貸后管理,防止央行資金“跑冒滴漏”。

        (五)降準政策釋放資金向制造業傾斜。嚴格落實人民銀行降準政策要求,建立降準資金發放貸款管理臺賬,將降準政策釋放資金優先用于支持小微、民營制造業企業,加大對先進制造業、高技術制造業的信貸資金支持力度。

        三、提升金融服務能力,創新發展符合制造業特點的信貸管理體制和金融產品體系。

        (六)優化信貸管理體制。實施制造業企業信貸考核激勵與盡職免責制度,適當提高對制造業企業的信貸風險容忍度,激勵基層機構和信貸人員積極支持制造業企業發展;圍繞制造業新型產業鏈和創新鏈,積極改進授信評價機制,合理考量制造業企業技術、人才、市場前景等“軟信息”,將相關因素納入客戶信用評級體系,挖掘企業潛在價值;在風險可控、商業可持續的前提下,結合企業水電使用、納稅記錄、出入庫單等非財務信息積極創新金融產品和服務,運用知識產權質押貸款、股權質押貸款和以品牌為基礎的商標專利權質押貸款等方式,滿足創新型制造業企業和生產性服務業的資金需求。

        (七)大力發展產業鏈金融產品和服務。依托制造業產業鏈核心企業,積極開展倉單質押貸款、應收賬款質押貸款、票據貼現、保理、國際國內信用證等各種形式的產業鏈金融業務,為制造業企業提供期限配置合理、手續便捷的專屬產品,有效滿足產業鏈上下游企業的融資需求;積極加強與供應鏈核心企業以及應收賬款融資服務平臺的對接合作,采取線上線下相結合的方式為產業鏈上下游企業提供方便快捷的供應鏈融資服務,推廣“銀行+征信+擔保”等創新舉措,支持制造業龍頭企業及其核心配套企業加快復工復產。

        (八)推動投貸聯動金融服務模式創新。穩妥有序推進開展投貸聯動業務,以投貸聯動方式為科創型制造業企業提供持續資金支持,促進企業融資結構合理化,有效降低融資成本;在風險可控前提下,按照市場化、法制化原則,積極與外部投資公司、各類基金開展合作,整合各自的資金、信息和管理優勢,探索多樣化的投貸聯動業務,促進銀企信息交流共享,實現合作共贏。

        四、完善貸款利率定價機制,切實降低制造業企業綜合融資成本。

        (九)加快提升自主定價能力。要加強對轄內各分支機構的督導考核,通過內部資金價格引導,提升業務條線和分支機構發放制造業中長期貸款和信用貸款的積極性,將更多信貸資源向先進制造業、科技創新企業等重點領域傾斜;要落實改革完善貸款市場報價利率(LPR)形成機制工作要求,發揮好LPR對貸款利率的引導作用,積極推動貸款市場報價利率運用,進一步提高利率傳導效率,堅決打破貸款利率隱性下限,合理確定資金價格,切實降低制造業企業融資成本。

        (十)降低制造業企業綜合融資成本。積極為符合條件的制造業企業提供無還本續貸、循環貸款等服務,降低“過橋”融資成本,減輕企業負擔,有效緩解制造業企業融資難融資貴問題;著力拓寬制造業企業跨境融資渠道,支持企業采取銀行跨境直貸、關聯企業借款、境外發債等方式,多渠道引入境外低成本資金;要嚴格執行制造業金融服務收費的各項監管政策,向企業合理讓利,切實降低制造業企業綜合融資成本。

        五、拓寬融資渠道,著力提升制造業企業直接融資比重。

        (十一)支持制造業企業發行債券融資。支持符合條件的制造業企業發行公司債、企業債、短期融資券、中期票據、永續票據、定向工具等直接融資工具,拓寬融資渠道,優化債務結構;積極發展綠色債券、高收益債券、項目收益債券、專項債券等符合先進制造業和戰略新興產業特點的創新債券品種,擴大制造業企業公司信用類債券發行規模,拓寬可交換債券、可轉換債券市場;支持高新技術產業開發區的園區運營機構發行雙創專項債務融資工具,用于建設和改造園區基礎設施,以及為入園入區制造業企業提供信用增信等服務。

        (十二)拓寬制造業企業股權融資方式。加大優質制造業企業上市挖掘培育工作力度,充分發揮多層次資本市場的融資功能,積極支持符合戰略性新興產業方向的制造業企業通過IPO、新三板掛牌、區域性股權市場交易等方式,在各層次資本市場進行股權融資。在風險可控前提下,創新保險資金運用方式,發揮保險長期資金優勢,通過設立成長基金、并購基金、新興戰略產業基金、產業投資基金等私募股權投資基金等方式,為制造業轉型升級提供低成本穩定資金來源。

        (十三)支持制造業領域資產證券化。大力推進高端技術裝備、智能制造裝備、節能及新能源裝備等制造業融資租賃債權資產證券化,拓寬制造業融資租賃機構資金來源,更好服務企業技術升級改造;在依法合規、風險可控的前提下,加快推進應收賬款證券化業務發展,穩妥開展不良資產證券化試點,主動化解制造業過剩產能領域信貸風險,盤活制造業企業存量資產。

        來源:人民銀行天津分行網站12月4日發布

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